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Hilo: Que hacemos si compramos un reloj de mas de 3000 pavos con la nueva ley del Gobierno? - Foro General

  1. #91
    Avatar de zulito
    zulito está desconectado Milpostista
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    No se por que se le está dando tantas vueltas. Si no usáis la compraventa de relojes ( hablamos de compraventas no profesionales y puntuales) para blanquear dinero, no pasa nada. El banco tiene el deber de informar al Banco de España y solicitar DNI cuando se ingresa más de 1000 €, pero eso no quiere decir que haya que pagar impuestos por ello. Si tras varios ingresos en nuestra cuenta, el banco de España interviene y nos investiga, será tan fácil como demostrar que hemos comprado-vendido un reloj y no blanqueado dinero. Las leyes son restrictivas y, casi siempre recaudadoras, pero en este caso se hace para evitar blanqueo de capitales.
    Con respecto a hacer muchos ingresos pequeños, yo lo veo contraproducente, a ver como explicas después que tus 30 ingresos de 500 € son para que no te controle BE. ¿Acaso no pensarán que son comisiones por algún chanchullo?

    Como se dice por mi tierra, " No la hagas, no la temas y no pasarás por la pena"

  2. #92
    BERIG está desconectado Forer@ Senior
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    Cita Iniciado por PericoCampos Ver mensaje
    TOTALMENTE DE ACUERDO, a ver si cae el alud de caraduras e insolidarios que solo se acuerdan de protestar y de pedir pero no de contribuir a la sociedad de acuerdo a sus ingresos.
    Estoy con vosotros, aunque me fastidia MUCHO que cuando cambie dinero de banco (para evitar gastos de transferencias, comisiones etc.) o haga cualquier otra operación COMPLETAMENTE LEGAL me pidan que me identifique, así podran saber y controlarme todo lo que hago, como, compro, a que hora me levanto y me acuesto (.... aunque nunca podrán saber cuantos relojes tengo, pues no lo sabe ni MDD ), vamos lo que me fastidia es el control (O LA FALTA DE LIBERTAD).

    Por otra parte, se habrán tenido que comprar un ordenador un poco más gordo, pues para controlar todas las operaciones de más de 1.000 € en efectivo hace falta mucho ordenador, dado que no es un importe excesivamente elevado (vamos, que "cualquier" reloj ya cuesta un "poquito" más).

    VIVA LA LIBERTAD

  3. #93
    Avatar de ErPollo
    ErPollo está desconectado Forer@
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    no creo que se ani mucho menos un motivo de preocupacion, este tema que se creo como bien dicen otros foreros para la prevencion de blanqueo de capitales con mas de 3.000 € no es mas que para que hacienda pueda cruzar tus movimientos bancarios y tus declaraciones de IRPF anuales con lo que realmente mueves fuera de esos rangos o tablas, es decir que si ganas por poner un ejemplo 50.000 € brutos anuales y tus movimientos bancarios o de ingresos en cash en tus cuentas bancarias por poner un ejemplo llegasen a los 70.000 € hacienda te podria pedir explicaciones sobre ese incremento patrimonial y su origen, eso no quiere decir que si tu tienes un Rolex de 10.000 € no lo puedas vendar siempre que tengas justificacion de la venta (datos de la transferencia del comprador o de ingreso en cuenta).

    Mismo tema se aplicara al que compra, cuando realice ingreso en cuenta o transferencia se cruzaran sus ingresos y movimientos bancarios anuales, para ver si ese dinero no es ganado de forma "habitual"

  4. #94
    Avatar de Mr_TwinFlat
    Mr_TwinFlat está desconectado Ya lo ha dicho casi todo...
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    No soy experto, pero con esto lo que hacienda quiere es "cruzar datos". Al que recibe el dinero es mas facil que lo investiguen.

    con esto quieren seguir el blanqueo de dinero y controlar el dinero negro.

    si tú tienes una actividad X, y haces pagos regulares de varios miles de € digamos a una joyería o varios establecimientos, cruzarán datos con lo que previamente has sacado. si no salta alarma de irregularidades, o tienes una actividad legítima con ingresos, no hay problema. El problema viene si tienes una actividad con pocos ingresos o una simple nómina y haces ingresos bancarios para compras cuyo dinero no puedes demostrar su entrada.

    Una vez puedes decir que te han regalado 10.000 € (sería una donación con la consiguente retención), o que lo llevas ahorrano año en tú casa, pero si todos los años gastas tú nómina integra con las tarjetas (se pueden consultar apuntes), y luego todos los años gastas 10 o 15.000 e que ingresas en metálico en joyerías, por ejemplo (tal vez dinero negro)....CHUNGO LO TIENES.

    Luego por otro lado, si vedes unos relojes "entre particulares", no estarás sujeto a declaración alguna, pero si haces determinadas transacciones al año pueden decirte que "te dedicas a ello", y no estás dado de alta, etc...

    Por cierto, el otro día yo hice un ingreso de mas de 1500 € en un banco, por ventanilla (era ya enero), y no me hicieron firmar nada.

    En resumen, todas las "tonterias" (que pensamos nosotros que son tonterías) que no puede pedir hacienda la única finalidad es cruzar datos y datos, y entre tanto cruzado, a veces saltan las alarmas y es cuando pillan a los defraudadores. Teniendo tus cosas en orden, no hay problemas.
    Última edición por Mr_TwinFlat; 03-feb-2011 a las 11:31

  5. #95
    Avatar de OteroPaso
    OteroPaso está desconectado Club de los 2000
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    Cita Iniciado por tactic Ver mensaje
    No lo tengo yo tan claro. Es más, hace unos años, en Soria, tocó la Loteria de Navidad (cosa que suele ser comun ) y te puedo decir que Hacienda hizo una inspeccion casi al 100 % de las personas que se compraron coche durante el siguiente año (por el tema de los maletines a cambio de boletos de Loteria). Soria es una ciudad pequeña, y al final todo se sabe.

    Pero aunque tú no lo tengas tan claro, el ejemplo que pones lo que hace es precisamente clarificar la cuestión, porque el asunto de los maletines a cambio de boletos de lotería premiados en un CASO DE LIBRO de Blanqueo de Capitales y está perfectamente tipificado.

    Hay bastantes respuestas en este hilo que dejan muy claro el asunto y el injustificado alarmismo que al parecer se ha generado.
    Lo que me resulta chocante es el empeño de algunos que "creen saber", que se "inventan" y que "suponen" cosas y casos que no están contemplados en absoluto en nuestra normativa fiscal ni penal.

    Saludos a todos.

  6. #96
    jdsmedina está desconectado Novat@
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    De acuerdo con webjak. Se trata de controlar el blanqueo de capitales. Es decir, yo tengo 100.000 euros en billetes en "B" y me dedico a "blanquearlo" comprando relojes, algún coche de alta gama... viajes a Nueva York o trajes de chaqueta... , haciendo ingresos en efectivo... Si después hago la declaración de la renta y digo que en el año he ganado 30.000 euros... ¿cómo he podido hacer ingresos por un importe de 100.000? Lo que pretenden es "controlar" al que va "chorreando" por ahí billetes de 500 euros... no al vendedor a efectos fiscales... DIgo yo... Saludos!

  7. #97
    Avatar de webjak
    webjak está desconectado Forer@ Senior
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    Ademas del posible control de Hacienda sobre los movimientos de cierto importe, las entidades tambien controlan movimientos atipicos en las cuentas por su propia seguridad. Si una cuenta tiene muchos movimientos fuera de lo normal esa cuenta se revisa. Hoy en dia con el tema internet y la globalización es muy facil utilizar cuentas puente para mover capitales y acciones delictivas, hay que estar muy atento. Muchos ingresos pequeños pueden constituir un delito.

    A los que habeis podido ver en las noticias de ayer el tema de los locutorios y como usaban los envios de pasta a familiares en sudamerica para blanquear pasta de la drogra con cantidades inferiores a los 3000 pavos es un buen ejemplo de porque hay que investigar.

    Para los que no tenemos nada que ocultar, sigo pensando que no tenemos nada de que preocuparnos, y que nuestro banco este vigilando nuestra operativa a mi personalmente me da un plus de confianza que alguien vigile mis intereses.

  8. #98
    Avatar de casino
    casino está desconectado Milpostista
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    Cita Iniciado por Yevgraf Ver mensaje
    Están buscando dinero negro y dinero "B", simplemente.

    La compraventas entre particulares no tienen problemas, no estan sujetas al IVA/IGIC, y aunque en teoría tuviesen que pagar Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales, no lo controla nadie.
    En el IRPF el comprador no pagaría, el vendedor podría pagar en teoría el 21% de la ganancia patrimonial (precio de venta menos precio de compra), pero como normalmente hay una pérdida (el reloj se vende más barato de lo que se compró) no hay problema.

    No es cuestión de hablar de otros temas, pero para mí el problema son los políticos que discuten cuantos cubos de agua hay que echar para llenar la bañera, y no parecen darse cuenta de que lo primero que tienen que hacer es poner el tapón.
    +1 Muy acertado !!

  9. #99
    rom
    rom está desconectado Forer@ Senior
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    Perdóname que esboce una ligera sonrisa cuando aludes a la separación de poderes en España. Faltaría más que me prohibiesen comprar un reloj o algo en un sistema capitalista, eso sí, gracias al control que sobre mí se establece, se sabrá a quién, én qué cuantía y cuando, he adquirido un mísero reloj (si es que deciden llamarme de Hacienda, de lo contrario saben que he realizado una trasferencia a fulanito); vamos, me parece maravilloso el invento de gastar dinero de nuestros impuestos en controlarnos, cuando considero que hay problemas más terribles, que dañan más al país (narcotráfico y bandas de delincuentes organizadas, por ejemplo) que gastar el dinero en saber cual es la colección de relojes de cada persona.

    En cuanto a lo otro, no voy a entrar porque este es un foro de relojes, pero vamos, si tú consideras que es adecuado que en un Estado moderno, políticos que malgastan un dinero que saben que no existe y son conscientes de la bancarrota que eso genera, tan sólo tengan un responsabilidad política, que viene a ser lo mismo que nada, pues correcto.

  10. #100
    rom
    rom está desconectado Forer@ Senior
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    Bravo!! Yo flipo, y lo digo con el mayor de los respetos y sin ánimo de ofender a nadie, con que haya gente que le parezcan bien este tipo de cosas (romper la separación de poderes a la que antes aludía un forero) y encima, se diga que se siente uno más traquilo porque el banco le haga firmar un papelito cada vez que hace una trasnferencia. No entiendo cómo puedes estar más tranquilo desvelando información a un tercero que atañe a tu esfera privada (pues de lo que aquí hablamos es de una transferencia para comprar un reloj). Yo es que debo ser medio idiota, pero a mí la tranquilidad me la daría encontrarme a la salida del banco con un policía y no con tres o cuatro rumanos/gitanos, pidiéndome dinero y mirándome sospechosamente.